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有一個原則投資人必須要記住：當事情有可能變壞的時候，發生的一定是最壞的結果！！這就是著名的墨菲法則。對於這個法則，比較形象的解釋就是：如果桌子上有一塊麵包，麵包的一面有奶油。當麵包從桌子上跌落到名貴的地毯上的時候，一定是有奶油的那一面向下。 
  
  曾經開玩笑地和朋友說，用墨菲法則測驗一個投資人的基本素質是不是合格，是一個很好的手段。如果你現在有一個交易系統，這個系統在統計歷史資料的時候發現，你最多連續虧5次。那麼，在你連續虧了5次以後，你應該如何操作？如果你的回答是加大倉位操作。那麼，"恭喜"你回答錯了。正確的結果是應該縮減倉位。也就是你首先應該降低虧損，並開始掙錢。
  投資人有兩個核心原則：一、一定要控制虧損；二、記住第一個原則，如有違背，按照第一個原則處理。因此，任何時候，一旦你開始虧損了，那麼最好的策略就是降低倉位。繼續虧損，倉位繼續降低。只有你開始盈利了，才能逐步加大倉位。
  這不僅僅是投資中需要遵守的原則，即使在生活中，也必須要遵守。最近有個朋友狀態很差，僅僅可以維持生活，為了掙生活費，需要花兩天不睡覺去幹個私活。人到了這個時候，其實就和投資出現了大額虧損一樣。我叮囑他，一定要幹完了活好好休息。終於把活幹完了以後，想獎勵自己，就和朋友去逛街，結果錢包被偷掉了……
  很多投資人在投資過程中經常出現類似的情況。一般投資人出現虧損，一開始的時候還知道如何處理，但出現意外的虧損，超越了心理的承受限度，應該怎麼處理呢？
  不理性的投資人經常會出現兩類行動，第一類就是被激發出來賭博的特性。這個時候，往往會有兩個結果。有些人賭對了，因此，這個模式成為他心理上一定要做的模式。但總有他賭錯的時候。如果是杠杆交易，就基本被清洗出局了。第二類人的選擇是認虧出局。但如果這個時候認虧離開，你也失去了挽回的機會。選擇離場不應該在虧損達到不可收拾的時候才考慮，一定要在風險可控範圍內作出決策  正確的行動應該是什麼呢？應該是首先降低虧損的額度。並通過不斷地小額試探尋找盈利的機會。只有在確定了自己還在盈利，並走上正軌的時候，才可以慢慢地走上征途。
  投資是時間的函數，也是個漫漫的長跑。因此並不是要你跑得如何快，而是如何跑完全程。我們經常看到在一段時間內出現盈利很高的投資人，巴菲特那個50年23％的投資收益水準，對很多人來說並不算什麼。但全球做到這個時間、這個成績的人似乎只有這一個。因此，如果你在3個月掙到了500％，並不能說一定成功，重要的是在"長跑"中同樣可以有穩定的收益。想做到這個穩定的收益，必須要遵守一個原則：一定要控制虧損！！當有規律和這個原則相違背的時候，遵守控制虧損的原則。